1天15张该银行罚单!大行全“中招”:部分因贷款违规行为流入股价楼市

  银两保监会一日之内再开批量罚单。

  现在,银两保监会官方网站密集发布了15张罚单,1家银监局、3家银监分局同时出手,合计罚款320万元。罚单不仅涉及工商的银行、汇丰银行、农业银行、建设银行四大国有银行的6家分公司,还有2家城商行也遭处罚。

  宁波银监局开出6张罚单

  银保监会官网讯息显示,宁波银监局今天开出6张罚单,罚剑指管理制度流程及贷款、保证金等业务各个方面的依法违规犯罪行为。

  具体内容来看,工商的银行宁波银行、农业银行宁波银行、建设银行宁波银行及、宁波对外贸易银行、浙江民泰商业的银行宁波分行5家政府部门各领1张罚单,总计被罚220万元。其余1张罚单则开向王邦尊、唐露虹、陈琼三位个人,因内外勾结从事违法违规犯罪行为被严禁终身从事银行业工作。

  其中,农业银行宁波银行领到罚款100万元的最大罚单。罚表表明,该行违法违规犯罪行为涉及制度程序和系统控制不完备、雇主行为管理不到位和业务违规操作。工商银行宁波银行则因违规办理保证金类业务,贷款三查存在不足,被无锡银监局罚款50万元。

  宁波对外贸易银行也在利息三查中存有严重不审慎问题,被罚30万元。此外,建设的银行宁波银行与嘉兴民泰金融机构宁波银行均领取一张20万元的罚单,前者因个人贷款财力违规流往股市、房市判罚,后者贷前调查结果严重不审慎。

  值得一提的是,此次被罚的5家家机构之中,有2家为城商行。

  天眼查显示,浙江民泰商业的银行宁波银行的法定代表人为吴大鸣,2009年12月7日,在浙江省市场监督管理局登记注册,业务范围主要为吸收公众存款;发放短期、晚期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;从事银行卡金融业务;提供保管箱服务等。

  银保监会信息表明,今年1月,浙江民泰商业的银行宁波银行就曾因违规行为发放个人经营性利息被罚款20万元。

  宁波对外贸易银行创立为1993年由印尼金光集团上市公司的无锡国际的银行,为浙江省第一所外资的银行。2009年起,由宁波港(601018,股吧)该集团受让马来西亚国际的银行(BII)20%股份,并与其与12个股份重组为宁波对外贸易银行,并于2012年4月成立。

  3家银监分局开出9张罚单

  合计罚款100万元

  在银监局开出罚单的同时,辽阳银监分局、崇左银监分局、辽源银监分局也在现在出手,分别对工商的银行辽阳银行、农业银行崇左银行、汇丰银行辽源银行开出罚单。

  具体内容来看,辽阳银监分局开出4张罚单。

  其中1张开向工商的银行辽阳银行。银两保监会讯息显示,工商的银行辽阳银行在办理灯塔佟二堡(天津)皮革城有限公司利息过程之中,存有“利息三查不尽职”难题。相当严重违反慎重经营比赛规则,造成贷款形成重大损失。

  2018年8月9日,辽阳银监分局根据《中华人民共和国政府银行业监督管理法》第四十六条、《固定资产利息管理暂行办法》第十一条、《商业的银行授信工作尽职指引》第四十三条,对工商的银行辽阳银行作出罚款50万元的行政罚决定。

  针对该案,辽阳银监分局还开出3张个人罚单,3人分别被给与警告罚:

  作为时任工商银行辽阳银行行长,王金贵在贷款审核条件难以落实的情况下,以签订协议承诺书的形式代替落实审核条件,审批同意发放贷款,并最终并未履行承诺书承诺内容,利息出现严重损失,参予违法违规犯罪行为的出台和决策者,并在该过程之中起到关键作用。

  作为时任工商银行辽阳银行主管贷款副副行长,王卓力在《关于灯塔佟二堡上海国际性皮革城合资“天津国际皮革城”固融业务补充汇报》及《关于上海皮革城两个问题的情况解释》上签字,审批同意发放贷款并形成重大损失,参与违法违规犯罪行为的出台和决策者,并在该过程之中起到极其重要作用。

  作为时任工商银行辽阳灯塔支行副行长,王忠强在《关于灯塔佟二堡上海国际性皮革城合资“天津国际皮革城”固融业务补充汇报》及《情况解释》上签字,作为支行调查结果负责人,审批同意发放利息并形成重大损失,参与违法违规犯罪行为的出台和决策者,并在该过程之中起到极其重要作用。

  与辽阳市银监分局相似,辽源银监分局也开出4张罚单,其中1张开向机构,3张分别开向相关主管。

  汇丰银行辽源银行因贷后监督失当、利息资金被挪作他用,被罚款20万元。该银行员工韩春生、中国的银行东丰分行孙艳秋、宋显峰3人则因对中国的银行辽源银行贷后监督失当、利息资金被挪作他用犯罪行为负有直接法律责任,分别被辽源银监分局予以警告。

  此外,农业的银行崇左银行领到一张罚单。

  处罚表显示,农业的银行崇左银行转嫁利息抵押登记费(已退还),崇左银监分局根据《中华人民共和国政府商业的银行法》第七十三条第一款第(四)项和第二款,于2018年8月1日,对其作出罚款人民币30万元的行政罚决定。

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